凯基证券是目前台湾第二大的证券商，在全台湾拥有88家分公司，另外，在香港、泰国有将近109个营业据点，不仅在泰国挂牌上市，也是台湾在亚洲布局最绵密券商。凯基证券近年来更是获利或市占率都成长快速的非金控集团旗下的独立券商。

　　凯基证券资讯部资深协理罗正岳，回顾他在凯基的10年，伴随着这家公司规模不断扩大，他认为，IT在证券业扮演的角色很复杂，但其中的一个重要角色就是要“架构企业可长可久的核心竞争力。”他说。

　　比起金融业中的银行、产险、寿险业，证券业最大不同之处就在于对速度与不能中断的要求都高出许多，因此，几乎所有证券业IT的建置，都围绕着速度与不能断线两大主轴。

　　证券业之所以很重视不能断线，是因为股市行情价格不断波动，若是系统断线导致顾客无法以预定交易时的价格进行交易时，券商就得承担损失。因此，为了达到严格不断线要求，凯基证券在台北建置了两座机房，互为备援，其中一个设在证交所机房的楼上，另一个则设于总公司。平时这两座机房会同时承揽交易资讯，采取分流的作法，但一旦发生任何问题，两座机房中任一座也能独立承担并且立即切换执行所有的系统运作。

凯基证券资讯部资深协理 罗正岳

　　目前凯基约有一半的机器与证交所的机房共置，主要是与交易相关的系统。机房共置，追求的就是速度。

　　而速度，也是真正可以创造出证券商差异性的关键要素。“速度，就是IT竞争力的表现。”罗正岳说，与证交所的机房共置、加大网路频宽、扩充记忆体、增加硬体效能等，虽然对于速度的提升都有帮助，但是，“真正的关键是在于在撰写应用系统时，程式的精简度。”他强调。

　　举例来说，凯基证券的业务单位在监控某一档股票的行情，从行情的电子讯号进入后，会先透过电脑程式解析行情，接着判断交易行为是适合买或是卖，依照判断再触动下一个程式。另外，当投资人在某券商下单时，券商的系统也必须确认投资者是否拥有要出售的股票、是否有足够的资金购买股票等等。因此，只要系统可以跑得越快，就越能加快投资者下单的速度，罗正岳表示，这些都必须依靠IT人员的开发功力。

　　既然速度是证券业的决胜点，凯基长期与几所大学透过建教合作的方式，培养符合自己要求的人才。在挑选人才的过程中，除了撰写程式的能力以外，罗正岳相当重视“国际观”的特质，也强调英文能力的重要。他表示，由于凯基在台湾、香港、泰国都有各自的IT人员，工程师彼此之间沟通与互相支援都必须使用英文，因此，具有英文的沟通能力是必要的。

　　让开发与维运的人员独立作业，提升效率

　　早期证券业的IT建置相对单纯许多，在2000年以前，券商都采单机直接输入的方式，业务也是透过各个分公司推动。直到2000年后券商开始发展电子交易后，才产生新的交易型态，那时候，凯基受限于资讯人员能力，只能透过外部厂商的协助，建立了电子交易平台。不过，从2004年开始，主管机关不断开放自营业务交易，像是债券、衍生性金融商品、认售购权证等，IT系统也就依据政府开放脚步建置，而自营业务的不同交易型态也是取决券商差异性的地方。比如说，交易员对于商品的特殊看法，都需要IT辅佐。一直到现在，券商的业务范畴还增加了财富管理。

　　随着自营业务越来越多，凯基的系统规模也越来越大，IT部门的人数也越来越多。于是，凯基证券在2006年的时候规画出一个独立的维运组，将负责开发与负责维运的人员分开来。罗正岳表示，凯基证券是在台湾证券业当中，率先将IT部门中开发与维运人员分开的业者。

　　原先，凯基证券的IT部门采取一条线式的服务，开发人员上班第一件事情要检查所有分公司用的系统，包含检查转档的完整性、该运作的程式是否已经启用等。股市开盘了以后，有任何问题，他们都必须立即处理。等到收盘以后，又要监控结帐与转档的动作是否完成。罗正岳认为，这样子的工作模式使得开发人员的时间很零散，在开发系统时的效率也不好。

　　为了改善这个问题，罗正岳决定要让开发人员专注于开发的工作，不要再分神维运的工作。这什么做了以后，实际上也获得其他的效益。他表示，在专业上，维运人员对于网管、变更管理比起开发人员更专业，也让问题发生时可以更快地被解决。比如当大量交易涌进时，维运人员就能快速调配更多处理器资源来支援。

　　另外，罗正岳认为，将维运跟开发的人员分开后，维运人员可以看到客户的个人资料，但不知道资料放置的地方，反过来说，开发人员知道资料放置的地方，但却无法读取资料，对个人资料等于是多了一层保护。

　　不过，这个组织改造的工程，却历时了3年之久才完成。罗正岳表示，组织的变动难免会牵涉到流程的改变，许多事情就需要沟通与交涉，不过，花最久时间的原因其实是在人员的培养。[page]　　当时，为了因应新生的维运人力需求，凯基选择培养既有的OP人员，让他们具备维运人员的专业技能，得以处理日场运中的突发状况。这对原先OP人员来说，其实是很大的转换，因为原先凯基的OP人员主要工作是按照标准流程执行日常机器的操作，像是批次作业等工作，但是，要能处理营运中的各种突发状况及IT的维护工作，则需要其他的专业知识，因此，凯基也投入相当大的心力进行教育训练。

　　罗正岳认为，这个组织变动的过程，虽然对人力培养产生不小的冲击，但是，他仍觉得值得。“凯基证券在证券业中属于中规中矩的证券商，对我们来说，只考虑该不该做。”他说。而现在，无论是业务单位开出的开发系统需求或是盘中解决问题的速度，都比以前快，对他而言，这就是该做的事情。

　　运用外部厂商成熟技术协助减少重覆投资

　　从这些事情不难看出，凯基证券在IT人力的培养上，其实投注不少心力。不过，罗正岳对于借助外部厂商的态度也很开放，他认为，借助外部厂商已经成熟的技术，一来可以协助凯基快速因应市场变化，二来则是减少重覆投资。

　　以行动应用来说，凯基证券早在2006年时就已开发了行动装置的下单软件，当时开发采用Java平台。不过，罗正岳表示，由于过去行动装置的规格太多，开发时得根据不同手机开发不同版本，对于开发造成很大的负担。也因此，当时行动应用仅被定位为原先下单平台的延伸。

　　到了2009年时，凯基改将行动应用平台定位为主要的交易平台之一，也改变了IT部门对行动应用的支援程度。罗正岳认为，增加手机应用通路未必会创造新的使用者，但如果想要留住客户，就非做不可，因为通路越方便，客户的使用意愿就越高。

　　就算决定增加对行动应用的支援这项策略，罗正岳并没有因此增加行动开发的人数，而是靠着外部厂商的协助，开发了适用于3种主流作业系统的软件。

　　“要喝牛奶不一定要养一头牛。”罗正岳说。他认为，只要外部厂商具有成熟应用的技术，并不是一定要靠自己的人力开发，而且可以比较快速因应市场。

　　另外，在利用行动装置看股市行情的部分，凯基也选择与厂商合作，借由厂商提供的大频宽，以用量计费，减少重覆投资，也不需要一次就投入大量成本。

　　虽然外部厂商的确带来不少好处，但罗正岳强调，有关交易执行与连线等关键技术还是不会假他人之手，现在借由外部厂商协助的技术多半是跟通路有关或是刚兴起的应用，目的也是在培养IT人员对新技术的敏感度，以因应未来有需要时，可以自行投入开发。

　　Facebook是未来创新应用的关注焦点

　　事实上，凯基证券算是早期开始推动用行动装置下单的券商，罗正岳认为，身为CIO，对产业与技术的脉动一定要了解的比别人快，而且除了证券业的产业知识，对其他正在发生的事情也应该留意。

　　就以Facebook的流行来说，罗正岳认为，Facebook并不能算是一门新技术，但是，Facebook的流行突显出越来越多人不在意自己的隐私，这对一向注重隐私的金融业来说，其实是矛盾的。就因为这样的矛盾激起了他的好奇心，他表示，凯基证券接下来也会思考如何将Facebook的特色应用在证券业的服务。

　　这位不管对产业脉动或是IT技术都时时保持好奇心与关注的CIO，他当过系统开发人员、IT产业的Pre-Sales与业务员，因为这些工作也让他在10多年前就跑遍了中国大陆所有省会而累积相当多的人生阅历，这些角色转换的经验与累积，培养了他的IT敏锐度。相信未来，他也还能带领凯基证券走向更多创新的IT应用。

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