进入2012年，全球经济表现疲软的形势下，企业的发展环境面临着诸多的不确定性因素，对此，商务部原副部长魏建国认为，2012年形势将是自2008年金融危机以来最难预测、最复杂、最严峻、最困难的一年。国务院发展研究中心主任李伟则认为，中国经济社会发展当前正处在关键时期，转型升级的紧迫性、艰巨性与世界经济结构深度调整的剧变力、震荡力广度交融。

　　从国内政策环境来看，中央经济工作会议提出，“要深入分析经济发展和运行趋势变化，准确把握宏观调控的力度、节奏、重点，要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。”总体来讲，当前的货币政策是稳健偏紧的，而为了控制物价水平、防止通货膨胀，这一政策将在2012年得到延续。可以说，无论从国内外金融环境来看，还是从国家宏观经济政策来看，2012年对于企业来说面临着诸多的挑战。

　　面对更加复杂的外部经济及政策环境，企业不能过度依赖外部融资，企业可持续发展的关键在于“苦练内功”，通过完善内部管理体系，提升企业抵抗外部风险的能力。尤其是资金管理水平的提升对于企业具有重要的价值，国资委研究中心课题专家、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波表示，“资金是企业运营的‘血脉’，在2012年面临诸多不确定性因素的形势下，保持内部资金顺畅流通并有效管控资金风险，可以避免企业经营出现‘卡壳’。”对于企业CFO来说，在外部融资不畅的环境下，资金已经不仅仅是支撑企业运营的辅助要素，而是已经成为企业的重要战略资源，资金资源合理有效配置，有利于企业整体战略目标的实现。由此可见，建立完善的资金管理体系，在企业发展战略中应该占有重要地位，资金管理已经成为企业管理体系中不可或缺的关键要素。

　　作为企业应对外部风险并保障发展的关键，要实现资金管理提升，必须改变以往资金管理思路及模式，由以往的“事后管理”转变为“事前预防”，提升资金管控水平，针对可能出现的问题及面临的风险做好预防管理，利用信息化手段，对资金的收支、筹集、运用、监管等过程进行系统化统筹协调。通过智能资金平台可以与企业财务系统、ERP系统等实现无缝融合，并与商业银行的业务系统直联。根据企业的资金管理需求预先设定程序，软件系统可以自动、准确、实时地把控资金流向，并为集团高层的资金运作提供决策依据。

　　其实早在2008年金融危机之后，部分集团企业就已经意识到资金管理的重要性，资金管理在企业中的应用也取得了良好的效果，包括中粮集团、中国三峡集团等众多央企纷纷加强资金管理体系建设，除了增强专业人员在资金管理方面的能力外，重点针对管理信息系统进行升级，这也为企业资金管理水平的提升奠定了坚实的基础，以九恒星为代表的专业资金管理软件在集团企业中得到了更广泛的应用，据调查，目前全国120余家央企中，有20多家是九恒星智能资金管理软件的用户，市场占有率接近17%。

　　以中粮集团为例，借助九恒星智能资金平台，中粮集团财务公司建立起自动化、现代化的资金管理系统，系统可以为集团公司资金管理提供全面的网上金融服务，改变了以往巨额资金主要依靠手工操作来管理的状况，实现了数字化和网络化，使得资金信息更加准确、及时、规范、明了，更有效提升了资金管理的效率。此外，由于实现了资金业务的实时管理和动态监控，为各级管理者提供动态的资金信息和决策依据，将传统的财务控制从月清月结、事后控制转变为事前及事中控制，从而加强了对各成员单位的控制力度，防范了资金风险。

　　记者在采访过程中了解到，处于不同发展阶段、不同规模的企业都会不同程度的面临资金管理难题，大型集团企业对于资金管理软件的需求主要集中在提升资金流通效率、加强风险管控方面。而随着中小集团企业规模的迅速发展，其对于资金管理的需求也持续提升，记者了解到，中小集团企业资金管理需求主要集中在资金集中管理及银企互联等方面，尤其是在面临外部融资环境不畅的形势下，加强内部资金集中管理已是迫在眉睫。为此，九恒星针对不同规模客户的需求，针对大型集团企业使用的N9、N6资金管理软件进行了产品化升级，并且针对中小集团企业客户推出了N3产品，此举无疑将进一步推动专业资金管理软件在更广泛企业中的应用，也将有利于提升企业整体资金管理水平。

　　对于2012年集团企业的发展形势，分析人士指出，面临诸多挑战，企业更需要从内部管理解决问题，保障内部资金流通顺畅，避免因为资金管理问题导致企业出现“断粮”。所以，健全资金管理体系是企业应对2012年发展风险的关键，也是企业可持续竞争力提升的关键

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